据介绍，刘某是某传销组织的小头目，今年2月，被害人李某来到传销组织考察，经刘某等人的说服，加入了该传销组织。在刘某带领李某到银行将李某工行卡里的钱转给刘某上级时，刘某进行了具体操作并记住了李某的工行卡密码。
李某加入到传销组织才发现刘某等人原来是骗子，于是就不再相信他们。李某偷偷将自己的建行卡藏在了宿舍的厕所里，不料在3月19日被刘某发现。刘某对传销组织的成员进行了询问，大家都说不是自己的，当问到李某时，李某也说卡不是他的，但是他却把卡拿到手里掰弯了，就是这个动作让刘某猜到卡一定是李某的。
第二天，刘某拿着那张建行卡来到银行自动取款机旁，抱着试试看的想法，他将卡插入ATM机，并按照提示输入了李某工行卡的密码竟果然进入了程序。当时，刘某萌生了要将李某的钱转到自己卡上的想法，于是他将12000元钱转到了自己的账户，又支了六百元现金，后离开银行。
李某因为银行卡被刘某拿走很不放心，拨打客服电话查询后发现钱已经没有了，他怀疑是刘某偷支了自己的钱，便于3月30日趁传销组织的人不注意到公安机关报了案。
